Hankinnan kuvaus
Kaupunki avaa konsernitilin yhteen (1) rahoituslaitokseen. Konsernitiliin liitetään luottolimiitti.
Sopimusten mukainen palveluiden käyttöönotto on suunniteltu tapahtuvaksi pääosin vuoden 2021 alkuun mennessä.
2.1 Perustamiseen ja ylläpitoon liittyvät kustannukset (Konsernitili Hintaliite 1)
Perustamisen kustannukset
Konsernitilipalvelun käyttöönotosta sekä konsernitilin ja sen alatilien perustamisesta aiheutuvat kustannukset. Myös mahdolliset välitasojen muodostamisesta aiheutuvat kustannukset on sisällytettävä tarjoukseen.
Käyttömaksut tileistä
Konsernitilin ja sen alatilien vuosittaiset käyttömaksut sekä sisäiseen koronlaskentaan liittyvät kustannukset.
Ylläpito
Mahdolliset kustannukset uusien alatilien liittämisestä konsernitiliin ja kustannukset alatilien poistamisesta konsernitilirakenteesta.
2.2 Korkotuotot
Konsernitilin emo-/päätilille hyvitettävä korko, käytettävä viitekorko, marginaali ja muut koron laskentaan vaikuttavat tekijät (huom. tarjouspyynnön ehto talletuskorosta).
2.3 Luottolimiitti
Luottolimiitin käyttöönottoon liittyvät kustannukset, käytettävä viitekorko, marginaali, mahdollinen limiittiprovisio ja muut koronlaskentaan vaikuttavat tekijät. Tarjouksessa on esitettävä negatiivisen viitekoron mahdollinen vaikutus koronlaskentaan. Kustannukset esitetään 25 miljoonaa euron luottolimiitille.
Lisäksi tarjouksessa on esitettävä, miten ja millä kustannuksilla luottolimiitin mahdolliset muutokset sopimuskauden aikana tapahtuvat.
2.4 Maksuliike- ja rahahuoltokustannukset
Lähtevät ja saapuvat kotimaan maksut ml. toistuvaissuoritukset (palkat)
Lähtevät viitteelliset ja viitteettömät kotimaan maksut sekä toistuvaissuoritukset (palkat). Tarjouksessa on esitettävä yksikkö- ja tapahtumakohtaiset kustannukset konekielisestä palvelusta sekä selvitys palkkojen ja eläkkeiden välityksen ja maksutapahtumien kustannuksista, välityskäytännöstä, aikataulusta ja katteen veloituksesta.
Saapuvat viitteelliset ja viitteettömät kotimaan suoritukset.
Aineiston käsittelymaksut
Aineiston käsittelymaksut lähtevän ja saapuvan aineiston osalta yhteensä (WS- kanava).
Lähtevät ja saapuvat ulkomaan maksut
Lähtevät ja saapuvat ulkomaan maksut eriteltynä (SEPA, maksumääräys, pikamääräys).
Informaatiopalvelut
Informaatiopalvelut eriteltynä (tiliote, saldokysely, tapahtumakysely).
Yhteydet WS- kanavan ja yrityksen verkkopankin vuosittaiset käyttömaksut.
Verkkolaskut
Lähtevät ja saapuvat verkkolaskut. Tarjouksessa on kuvattava verkkolaskumahdollisuudet ja yksikkö-/ tapahtumakohtaiset hinnoittelutiedot ko. palvelusta.
Shekit ja pankkivekselit
Kotimaisten shekkien ja pankkivekseleiden sekä ulkomaisten shekkien käsittely ja tilillepano.
Rahahuolto
Käteisen rahan käsittelyyn liittyvät palvelut.
Konttoripalveluista aiheutuvat kustannukset
Tilisiirto konttorissa (vähäistä).
Muut kustannukset
Muut mahdolliset konsernitilipalvelun kustannukset.
Kustannusten kohdistaminen.
Tilin käytön kustannukset on kohdistettava konsernitilin alatileille ja niiden käyttäjäyksiköille. Lisäksi tarjoajan on kyettävä laskemaan ja kohdistamaan konsernitilin sisäisiä veloituksia Mikkelin kaupungin määrittämällä tavalla.